Reinventarse como Trader: Psicología del Trading Inteligente

Mentalidad adecuada y Desafíos a los que se enfrentan los Traders.

Resumen – Podcasts de IBKR Episodio 19

Lo siguiente es un resumen de una grabación de audio en vivo y puede contener errores de ortografía o gramática. Aunque IBKR ha editado para mayor claridad, no se han realizado cambios materiales.

Judith Casasampere:

Reinventarse como trader. Esta serie de capítulos apoyará a los traders con técnicas útiles y estrategias de negociación aplicables a múltiples tipos de activos que pueden operar con Interactive Brokers. José Blasco, de Traddictiv, nos presenta y revisa cómo los traders pueden redefinir el trading en bonos, en futuros, en divisas, en opciones, siendo siempre conscientes de los riesgos y apoyándose con una diversificación eficiente. Capítulo 7: La Psicología del Trading Inteligente. ¿Cómo pueden los traders dominar la psicología para tener un éxito asegurado a largo plazo? ¿Cuáles son los desafíos psicológicos más comunes que se enfrentan los traders? ¿Cómo afecta la emoción y la disciplina en el proceso de la toma de decisiones en el trading que estrategias pueden ayudar a los traders a mantener la calma durante momentos de volatilidad? ¿Cómo se puede desarrollar la mentalidad adecuada para el trading a largo plazo? ¿Y cuáles son las señales de advertencia que un trader necesita ajustar a la hora de enfocar la psicología?

Judith Casasampere:

Buenos días, José. ¿Qué tal? Hola Judith, un placer. Me encanta detenerte aquí para este nuevo capítulo y último capítulo de nuestra serie de reinventarse como trader.

Jose Blasco:

Un súper placer, la verdad que está siendo muy divertido.

Judith Casasampere:

Hemos dejado para el final un tema importantísimo, el tema de cuál es la psicología del trading inteligente que se debe utilizar. Y ahí aparecen muchos temas, y aparece sobre todo el tema de que la psicología del trading es vital para que un trader pueda sobrevivir a largo plazo con éxito. Por tanto, queremos preguntarte, ¿cuáles serían esos desafíos psicológicos los que tú ves o consideras más comunes que se enfrentan los traders a la hora de lidiar el mercado?

Jose Blasco:

Muy bien, pues sí, la verdad que este capítulo es muy importante, por eso lo hemos dejado para el último. Quizás debería haber sido primero, pues es muy importante también, porque realmente es un tema importantísimo. Entonces, la psicología del trading, hay muchos libros, hay mucha gente que ha hablado de ello y yo creo que por un lado es muy correcto decir que los desafíos psicológicos pues serían por ejemplo cosas como por ejemplo tener miedo, cosas del estilo, ¿no? Pero al mismo tiempo, yo creo que el error precisamente está en empezar a pensar dónde están los problemas sin ni siquiera mirarse uno al espejo. Lo más importante cuando hablamos de psicología del trading es realmente que uno se conozca a sí mismo, porque cada persona es diferente, cada persona le da un significado diferente al dinero y por lo tanto el impacto de resultados buenos o malos en el mercado afectan de manera diferente a diferentes personas. Pero a lo mejor una persona lee un libro de trading que habla de miedo y a lo mejor eso no tiene ningún sentido para esa persona mientras que otra persona realmente tiene que ir mucho cuidado pues con desarrollar miedos en el mercado, ¿no? Voy a ser más detallado ahora con ejemplo los concretos pero de alguna manera el primer mensaje sería conocerse a sí mismo, eso sería muy importante.

Judith Casasampere:

Perfecto, pero cuando hablamos de emociones, esa disciplina en el proceso de toma de decisiones en el trading, ¿cómo afecta todo ello a la hora de tomar esas decisiones?

Jose Blasco:

 Lo bonito del trading es que es como la vida misma, ¿no? Entonces imaginemos que te encuentras como una persona y resulta que no conoces esa persona nada, pero todo lo que has oído son cosas muy buenas de esa persona y tienes una imagen que esa persona es un ser increíble y al momento que te encuentras con esa persona en el mundo real resulta que esa persona te decepciona. No es lo que tú te esperabas y te decepciona. Bueno, ¿qué pasaría, no? Eso generaría una serie de emociones probablemente negativas, de falta de confianza, de miedos, de tal, de cual.

Llamamosle emociones negativas por no hacer una lista larga porque sería muy larga y el problema es que todas esas emociones negativas te llevarían probablemente a una colección de decisiones erróneas que generan todavía más problemas, más decisión y más negatividad, ¿no? En cambio, si te enfocaras trading con la vida real y en vez de empezar a hacer trading sin preparación, el trader estuviese formado, educado, el trader haya hecho backtesting, tenga un plan de trading y sabe qué esperarse a nivel de resultados estadísticos de su plan. Entonces, pues, tú sabes qué esperar, ¿no? Y si tú has mirado, has practicado 100 trades, 100 operaciones en el mercado, en una cuenta de paper trading como las que puedes utilizar fácilmente con la plataforma de Interactive Brokers, pues tú sabes que es imposible ganar dinero todas las veces porque eso no existe. Entonces, la cuestión es que el trader sepa que con su habilidad, con su metodología, con el mercado que utiliza, con las time frames que utiliza, con los métodos que utiliza, sabe que a lo mejor 65% de las operaciones ganan y 35% pierden, que el peor de los casos fue 5 pérdidas seguidas, que el mejor de los casos fue 7 ganancias seguidas y todos esos parámetros el traders los conoce, con lo cual sabes qué esperarte. Entonces, cuando tú haces trading y te encuentras con 2 pérdidas seguidas, pues no te asustas ni te decepcionas porque sabes qué es lo que tienes que esperar, ¿no?

Entonces, es muy importante que para poder ser disciplinado y controlar las emociones, sepamos a qué atenernos, ¿no? Y eso implica que el trader esté preparado en vez de empezar a hacer trading sin la formación adecuada, con un mercado nuevo, sin saber qué es esperar del mercado, sin tener la metodología, sin tener un plan y sin conocerce así mismo, ¿no?

Judith Casasampere:

Claro, y esto es lo que recomendarías cuando hay momentos de volatilidad, de tener ese plan, de tener ese conocimiento de qué es lo que va a pasar, de poder también incluso anticiparse a lo que uno mismo va a querer hacer y dejar igual que los algoritmos, igual que el AI, ¿no? Igual que las estrategias que ya sabemos que están probadas, se lancen. Y por tanto, quien toree el mercado, vamos a decirlo así, al valiente toreador, sino que sea una máquina disciplinada y una máquina que tiene acumulado todo el conocimiento dentro de ella y para luego disciplinadamente poner eso en práctica, ¿no?

Jose Blasco:

Correcto, correcto. La idea en el mejor de los casos posibles, lo cual es difícil porque somos humanos y le damos significado dinero, ¿vale? Si yo, por ejemplo, digo, en esta operación he perdido 100 dólares. Si digo esto, pues la persona que me escuche, dependiendo de, ya hemos le su pasado, que somos todos diferentes, a lo mejor la persona ha nacido en una familia inmigrante, a lo mejor la persona ha nacido en una familia con mucho poder adquisitivo, a lo mejor la persona ha nacido en una familia donde había mucha educación, a lo mejor la persona ha nacido en una familia donde no había mucha educación en la familia. Cada persona es diferente y por lo tanto, 100 dólares tienen un significado diferente, a lo mejor alguien empieza en 100 o 1000 dólares y está pensando en un viaje al caribe mientras que otra persona está pensando en 100 o 1000 dólares y está pensando que, va, eso no es nada. Entonces, dependiendo de quién eres tú, el significado dinero para ti, todos esos cambios en el mercado a nivel de cambios de volatilidad, cambios de oportunidades, todos son impactos que realmente, pues la persona no está preparada a nivel de metodologías y de psicología, pues, vamos, básicamente estás a merced del mercado. Entonces, en el caso perfecto, que no existe porque somos humanos, pero en un caso perfecto, no tendríamos ninguna ligadura emocional al resultado de nuestras trades, nos tendría que dar igual, que nos da igual. No significa ser irresponsable, son dos cosas diferentes. Hay que ser responsable y por eso estoy diciendo que tenemos que ser disciplinados, tenemos que tener un plan de trading y todo esto, pero cuando lo ejecutas, te tiene que dar igual y si tú tienes esa mentalidad tan fría o tan distanciada del resultado y el significado de qué es dinero, pues realmente trading se convierta en algo muy sencillo.

Si no se está en esa situación, obviamente, pues las emociones te llevan a la derecha y a la izquierda arriba y abajo como el mercado y eso, claro, no es deseable.

Judith Casasampere:

Claro, la impasibilidad ante este tipo de cuestiones para que el coste de oportunidad que significa el dinero no sea tan relevante. Y por eso también, muchas veces es importante evaluar que haya financial advisors, que haya asesores, que haya personas que realmente se dedican a ello y que, como dices tú, tienen esa perspectiva distinta donde tú les das unos parámetros y ellos luego ejecutan esas estrategias donde ellos están distanciados, no es tanto su dinero, obviamente son responsables y cobran por ellos, sino no cobrarían un porcentaje. Y en función de lo bien o lo mal que están gestionando las carteras de uno, ¿no? Este consejo también es importante, si uno no puede distanciarse suficientemente de su propio trading, o bien lo hacen las máquinas, o bien lo hacen los asesores que en realidad son unos profesionales y que saben de lo que están poniendo en práctica y ese sería también otra cosa a evaluar, ¿no?

Jose Blasco:

Claro que sí, es un punto muy importante que estás haciendo. Al final, esto es como ir al gimnasio y tener un entrenador personal o ir al gimnasio con amigos en vez de ir solo. Si vas solo, estás aislado y probablemente pues igual hay días que estás perezoso, hay días que estás más trabajador y terminas dañándote la espada porque no has calentado bien, mientras que si tú vas con un entrenador personal o vas con un grupo de amigos, probablemente trabajes mejor. Entonces en trading, estar aislado es problemático, tener un asesor financiero o tener a tu esposo, esposa, amigo, primo, alguien que te vigile de una manera sana, alguien que te asesore, que te acompañe en el viaje, pues hace que también ayude mucho a tener control de las emociones.

Judith Casasampere:

Claro, y ¿cuál sería las señales de advertencia de que un trader tiene que refocar, tiene que revaluar, sentarse? ¿Cuál sería las señales que tú dirías, oye, ese trader está quemado, ese trader o el para o sino el mercado como un buen toro ahí con solo su furia o al revés como un buen oso — que no lo hemos visto en mucho tiempo, pero bueno, — cuando salga el oso saldrá que nos pueda dar miedo, ¿no?

Jose Blasco:

 Claro que sí. Mira, de hecho la pregunta que me está haciendo ahora es probablemente la más difícil de responder de todas las preguntas de todos los capítulos, porque lo que tiende a ocurrir en los mercados hace un momento dicho que en un mundo ideal, ¿no? Habíamos trading como que no nos importa, ¿no? Bueno, pues en un mundo ideal también haríamos trading como que no nos importa y siendo muy humildes, siendo muy, muy, muy humildes. Y el tema es que mientras que estoy seguro que somos todos los agentes muy humildes, al mismo tiempo todos tenemos una parte de nosotros, yo creo, que de vez en cuando somos un poquito así que nos queremos mucho lo que hemos decidido, ¿no? Y eso es un tanto peligroso, porque cuando, por ejemplo, has cometido un error en trading que te ha costado una pérdida grande en la cuenta, nunca deberías de encontrarte con pérdidas que sean demasiado grandes. Si esto ocurre, denota que el trader está haciendo algo equivocado, pero probablemente el que menos lo reconozca sea el trader, porque al margen de que podamos ser todos muy humildes, la realidad es que cuando uno os comete un error grave así de seca libre, típicamente la gente cae en un modelo o un tipo de pensamiento donde intentas o corregirlo, muchas veces corregirlo se hace en base a tomar otros riesgos no deseables y puedes tener suerte o no y la lías todavía más.

Y bueno, entonces qué decirte, volvemos al concepto de está bien no estará  aislado, porque cuando las cosas en alguna manera se enciende una luz roja y es momento de parar, pues probablemente el trader sea el último en poder ver eso y sus compañeros o compañeras sean los que puedan ayudar a decir, ey tio, tienes que relajarte ahora mismo, vamos a parar, vamos a revisar, vamos a pensar y replanteamos la estrategia en vez de luchar en contra del mercado, porque el mercado es mucho más grande que todos nosotros juntos y por eso hay que ser humildes, no podemos ganarle al mercado.

De hecho, de hecho es que el incluso concepto de ganarle al mercado ni siquiera tiene sentido, porque el mercado se movería arriba o abajo de la misma manera, no importa si hoy yo, José Blasco, he ejecutado el operación o no, el mercado va a hacer lo mismo conmigo dentro o conmigo fuera. Entonces, el mercado va a hacer lo que tenga que hacer y es como las olas del océano y es nuestro trabajo pues ser inteligentes, proteger nuestro riesgo que se hace sobre todo a través de proteger nuestra psicología de trading.

Judith Casasampere:

Y ahí es donde terminamos, pero a la vez es vital el título de todos nuestros capítulos. Constantemente nos tenemos que reinventar como traders, constantemente tenemos que volver a aprender, tenemos que volver a ponernos ahí delante del mercado con todas sus posibilidades, con la infinitud de tipos de activos, de tipos de productos, de tipos de estrategias y de todo para seguir aprendiendo, para seguir lanzándonos a ese mar, a ese obtenido que decías, a pescar y a pasarnos lo bien también, obviamente.

Jose Blasco:

Claro que sí, claro que sí, es pescar, tienes que ir cuando estás soleado, cuando las olas están adecuadas y cuando has cogido suficiente pescado, te vuelves a casa, no tienes que cogerlos todos. Entonces no hay que ser avalicioso y que gestionar la psicología y hacer trading de una manera pues pacífica y divertida. Bueno, y una cosa importante para compartir, estamos realizando un curso de trading para ayudar a todos los oyentes a iniciarse o mejorar lo que hacen los mercados financieros y en este sentido tenemos un formulario online donde podemos matar dos pájaros de un tiro. Uno sería el que podáis compartir con nosotros preguntas que tengáis de forma que respondemos vuestras preguntas en el siguiente podcast y el segundo que os podáis apuntar de manera gratuita al curso de trading que yo comentaba de forma que podamos ayudaros a mejorar o iniciarse en trading. La dirección de la página web para acceder a este formulario es www.tradewithufos.com/reinventarse. Ahora bien, como lo he dicho en medio de español y en inglés, lo digo otra vez www.tradewithufos.com/reinventarse.

Judith Casasampere:

Muchísimas gracias por todos estos capítulos, por toda la compañía que nos has hecho y ha sido un auténtico placer tenerte con nosotros José.

Jose Blasco:

Muchas gracias Judith y un placer estar con todos vosotros con Interactive Brokers. Gracias.

Infomacion de contacto:

https://www.tradewithufos.com/reinventarse